© 2021 Gemma Voltas
Política de Privavidad

Necesito empezar a ahorrar

CREACIÓN DE PATRIMONIO

Crear un patrimonio significa ahorrar para tu futuro y es una necesidad esencial, si piensas en el día de mañana.

En qué consiste

El objetivo de crear un patrimonio es dar cobertura a necesidades a medio y, sobre todo, a largo plazo.

Por eso, con este servicio, te ayudo a ahorrar e invertir, planificando y teniendo en cuenta las necesidades de hoy, pero con el punto de mira puesto en el mañana (medio plazo) y el pasado mañana (ese largo plazo que un día llegará).

  • 1 Sesión de consultoría online.
  • 1 Propuesta con estrategias para crear e incrementar tu patrimonio.
  • 1 Sesión de dudas.
  • 12 Meses de acompañamiento mientras tú das los pasos.

¿Es para mí?

  • ¿Tienes ingresos estables y recurrentes y no consigues tener ahorro?
  • ¿Necesitas un cojín financiero o quieres llegar a comprar un inmueble, pero no sabes cómo lograrlo?
  • ¿Quieres asegurar los estudios de tus hijos?
  • ¿Tienes pensado hacer un cambio profesional a medio/largo plazo, pero necesitarás libertad financiera?
  • ¿Tu sueño es viajar, pero no consigues tener el ahorro para hacerlo?

Entonces este servicio está hecho a tu medida.

Cómo es el proceso de trabajo

Para la creación de patrimonio se deben utilizar inversiones que diversifiquen la generación de riqueza:

  • En el horizonte temporal (plazo de liquidación),
  • En el tipo de inversión (título),
  • En el ámbito sectorial (sectores en los que invertir), geográfico (EUA, Europa, Asia, etc.) y de estilo de gestión,
  • Y, por supuesto, en mercados con diferente potencial de crecimiento.

Además, al crear capital a medio y largo plazo deben tenerse en cuenta aspectos tan importantes como:

  • Batir la inflación, es decir, que el capital acumulado no pierda valor con el paso del tiempo. Debemos lograr que, en el momento en que se haga uso de él, ese capital nos permita tener un poder adquisitivo mayor que al inicio de su rendimiento (o, cuanto menos, igual).
  • Los impuestos o aspectos fiscales. Porque cuando la acumulación de capitales y los intereses generados son elevados, el tratamiento fiscal tiene una gran importancia. El objetivo es que durante la creación de este patrimonio no se tribute o se tribute muy poco.
  • Las volatilidades de los mercados y los periodos de crisis o bonanzas económicas mundiales. Por eso los tengo en cuenta al trabajar con diferentes estrategias para preservar e incrementar tu patrimonio año tras año.

Llevaremos a cabo dos sesiones de consultoría donde yo te escucho para entender todas tus necesidades y tu realidad, te doy una estrategia y herramientas, resolvemos dudas y tú das los pasos.
Con disciplina por tu parte y la propuesta y estrategia adecuada, en un año puedes empezar a ver las bondades de ahorrar e invertir ese ahorro de la mano de una profesional.

¿Quieres empezar a crear patrimonio?

Otros servicios financieros

¡No sé por dónde empezar con mis finanzas!

Tengas o no algo de capital ahorrado, si tienes la convicción de que debes trabajar tus finanzas para que ellas trabajen por ti y no lo estás haciendo, éste puede ser tu primer paso. Sólo vas a necesitar disciplina y compromiso para ejecutar, mes a mes, la estrategia que te voy a presentar. En 12 meses no darás crédito de los resultados.

Necesito poner a trabajar mi patrimonio actual.

Si ya tienes un capital ahorrado en una cuenta corriente, tienes tu ahorro en uno o diversos productos bancarios o de seguro y quieres que analicemos esas inversiones y planifiquemos cómo mejorar su rendimiento año tras año, éste es un servicio para ti.

 

Necesito una segunda opinión.

¿Tienes una cartera de fondos, de valores o de bonos? ¿Quieres saber si tus inversiones se ajustan a lo que ofrece el mercado y a tu perfil de riesgo? ¿Te plantea tu banco una nueva propuesta de inversión y quieres tener una segunda opinión? ¿Tienes un plan de pensiones o un PIAS y no sabes si son los más adecuados?
Si quieres una respuesta profesional e independiente, éste es el servicio que necesitas.

Necesito que TÚ GEMMA gestiones mi patrimonio para hacerlo crecer.

¿Tienes un capital acumulado (por tus ingresos, herencias, premios recibidos o situaciones similares) que sobrepasa tu capacidad de gestión óptima? ¿No quieres tener los dolores de cabeza de gestionar en primera persona ese patrimonio? Has encontrado el servicio adecuado.

Necesito planificar mis recursos para cuando ya no pueda o quiera trabajar.

¿Podrás vivir cómo quieres cuando ya no tengas ingresos profesionales? Si no tienes un patrimonio que te asegure unas rentas mensuales para cubrir tus necesidades cuando dejes de trabajar, este servicio es para ti.
Porque es vital planificar tu jubilación, para asegurar tu independencia financiera y el estilo de vida que quieres en esa nueva etapa que, inevitablemente, deberás afrontar.

Mi aportación al cumplimiento de los ODS ONU 2030

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