© 2021 Gemma Voltas
Política de Privavidad

¡No sé por dónde empezar con mis finanzas!

CONSULTORIA FINANCIERA

A menudo no gestionamos nuestras finanzas por desconocer lo que podemos hacer con ellas o por miedo a equivocarnos. Pero el dinero que no crece, año a año se hace más pequeño.

En qué consiste

Con este servicio lo que vas a conseguir es empezar a hacerte cargo de tus finanzas. Saber con qué partes (de forma realista,) decidir a qué aspiras y qué necesitas (ahorrar / invertir), y empezar a hacerlo para lograr tus objetivos.

  • 1 Sesión de consultoría online.
  • 1 Informe diagnóstico.
  • 1 Sesión de dudas.
  • 12 Meses de acompañamiento mientras tú das los pasos.

Al final de estos 12 meses serás capaz de iniciar lo que te hayas propuesto. Por ejemplo:

  • Ahorrar o iniciar un proceso de inversión.
  • Obtener resultados de ese ahorro invertido que hoy no te daba lo que esperabas.
  • Comprar tu vivienda con un buen préstamo hipotecario.

¿Es para mí?

Este servicio es adecuado para el 90% de los clientes que buscan asesoría financiera profesional.

Puedes tener o no capital ahorrado, pero sí debes tener la convicción de querer cambiar la manera de trabajar tus finanzas. Verás resultados si tienes disciplina y asumes el compromiso de trabajar mes a mes (durante al menos 12 meses) la estrategia y propuesta que te haya presentado.

Cómo es el proceso de trabajo

Arrancamos con una sesión de consultoría para:

  • Recabar tu información financiera, profesional y personal ¿Cuál es tu situación actual?
  • Conocer tus preocupaciones, inquietudes y objetivos vitales ¿Qué quieres conseguir?
  • Estudiar tu situación presente y futura y valorar tus posibilidades mediante un diagnóstico ¿Podrás conseguirlo?

 

A partir de este estudio observo qué necesitas y tenemos una sesión de diagnóstico para compartir mis recomendaciones:

  • ¿Debes empezar a ahorrar? Te detallo cómo poder hacerlo.
  • ¿Debes invertir una parte del capital del que ya dispones? Te explico cuál es la mejor opción para ti.
  • ¿Tienes ya inversiones? Vemos si hay que mantenerlas o redistribuirlas y hacerlas crecer.

Sea cual sea la mejor propuesta para tu situación financiera actual, te ayudo a ponerla en marcha y te asesoro en cómo implementarla. A partir de ahí, te ayudo en el seguimiento, una vez al mes, y durante los siguientes 12 meses, para comprobar la evolución de los pasos que has dado.

¿Quieres empezar?

Otros servicios financieros

Necesito poner a trabajar mi patrimonio actual.

Si ya tienes un capital ahorrado en una cuenta corriente, tienes tu ahorro en uno o diversos productos bancarios o de seguro y quieres que analicemos esas inversiones y planifiquemos cómo mejorar su rendimiento año tras año, éste es un servicio para ti.

 

Necesito una segunda opinión.

¿Tienes una cartera de fondos, de valores o de bonos? ¿Quieres saber si tus inversiones se ajustan a lo que ofrece el mercado y a tu perfil de riesgo? ¿Te plantea tu banco una nueva propuesta de inversión y quieres tener una segunda opinión? ¿Tienes un plan de pensiones o un PIAS y no sabes si son los más adecuados?
Si quieres una respuesta profesional e independiente, éste es el servicio que necesitas.

Necesito empezar a ahorrar.

¿Tienes ingresos estables y recurrentes y no consigues tener ahorro? ¿Necesitas un cojín financiero o quieres llega a comprar un inmueble, pero no sabes cómo lograrlo? Te explicaré todo lo que debes hacer y cómo hacerlo, paso a paso. Te ayudaré a ahorrar para tu futuro de manera planificada, pensando tanto en las necesidades a corto, como a medio y a largo plazo. Y te acompañaré durante 12 meses. Yo te escucho, te doy las herramientas, resolvemos dudas y tú das los pasos.

Necesito que TÚ GEMMA gestiones mi patrimonio para hacerlo crecer.

¿Tienes un capital acumulado (por tus ingresos, herencias, premios recibidos o situaciones similares) que sobrepasa tu capacidad de gestión óptima? ¿No quieres tener los dolores de cabeza de gestionar en primera persona ese patrimonio? Has encontrado el servicio adecuado.

Necesito planificar mis recursos para cuando ya no pueda o quiera trabajar.

¿Podrás vivir cómo quieres cuando ya no tengas ingresos profesionales? Si no tienes un patrimonio que te asegure unas rentas mensuales para cubrir tus necesidades cuando dejes de trabajar, este servicio es para ti.
Porque es vital planificar tu jubilación, para asegurar tu independencia financiera y el estilo de vida que quieres en esa nueva etapa que, inevitablemente, deberás afrontar.

Mi aportación al cumplimiento de los ODS ONU 2030

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